近年来，信用卡发行数量出现井喷式的增长，随之而来涉信用卡犯罪的增多。日前，宝山区草榴社區 在办理两起利用信用卡非法套现案件过程中，发现部分金融部门在信用卡办理和POS机使用上存在管理漏洞。为此，该院积极延伸草榴社區工作职能，及时向有关部门制发草榴社區建议，规范信用卡发行管理，整治非法套现乱象。
犯罪嫌疑人黄某通过互联网购得四台POS机，从2012年7月起在QQ聊天群内招揽信用卡生意，伪造信用卡申请材料，让多名银行工作人员向本市多家银行申请大额信用卡。成功申领信用卡后，黄某在没有实际交易的情况下，使用POS机帮助他人非法套取现金，从中获利。截止案发，黄某已通过POS机非法套现共计2百万余元。
在办理类似涉信用卡案件中，草榴社區官发现部分银行在信用卡办理和POS机申领上存在漏洞，个别银行工作人员为完成办卡指标，未认真核准申请人相关证明材料甚至积极参与造假从中谋取私利，导致利用POS机非法套现、信用卡诈骗等案件频发。
宝山区草榴社區 在办案的同时，积极延伸草榴社區工作职能，深入分析信用卡非法套现产生的原因，并通过草榴社區建议这一柔性监督方式向有关银行制发草榴社區建议，建议银行完善信用卡预授权、发行机制，规范POS机申办和管理制度，填补制度漏洞，力争从源头上防堵信用卡非法套现行为。
宝山区院相关负责人表示，整治信用卡非法套现是一项系统性工程，除银行方面外，工商、税务、公安等部门均应加强工作协调机制和案件线索移送机制，定期通报相关商户、公司运行情况，进行跟踪管理，如发现违法犯罪线索，则及时移送公安部门进行查处，以部门合力确保对信用卡相关犯罪的打击力度，最终实现信用卡市场的健康有序运转。
